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Bankia银行针对华人冻结账户 纯属谣言

马德里时间:2016-12-24 01:45| 发布者: 佚名| |原作者: 一分哥|来自: 西班牙华人网

Diario de chinos 华侨快报 12月23日(记者/一分哥)报道 今天在微信朋友圈中被一条信息刷屏:传言Bankia银行大规模冻结华人帐户,关于账号冻结问题,记者查询了一些资料:1、银行系统更新升级2、原银行合并客户资料 ...

Diario de chinos 华侨快报 12月23日(记者/一分哥)报道 今天在微信朋友圈中被一条信息刷屏:传言Bankia银行大规模冻结华人帐户,关于账号冻结问题,记者查询了一些资料,以下情况可能被冻结账户:

1、银行系统更新升级
2、原银行合并客户资料需要审查
3、系统升级及合并需要些时间而不是冻结
4、国家财政局及其他国家行政机构给银行的冻结指令

   据最新了解到情况是,在Bankia实名开户帐户原居留已经到期的,用户需要到银行重新登记一下。银行已经通过邮件或电话联系了存款人,无法通知到的客户只能在存款时需出示新居留登记。

   所以冻结所有华人的帐户是谣传,请华人朋友不要过份猜测及担心 

资料图来源网络


   就“Bankia账号被冻结”而掀起了不小的风波刷暴整个朋友圈、有一些微信公众号运营者,为了吸引眼球,在没有调查清楚的情况下,就胡乱造谣说该银行要破产了,让一些不明真相的人误认为是真,搞得旅西班牙华人人心惶惶。事实上冻结账号的原因并没有任何针对性,可能就是因为你的银行个人信息没有及时更新。

    今年11月的新闻,Bankia银行当月开始推出了新的管理战略并逐步更新银行的内部系统,而这个叫做“cuenta on”的新计划将彻底革新原有的操作系统,取而代之的是完全的信息化,因此,这也要求该银行的客户及时提供个人或者公司的相关具体信息,以完成信息的更新和完善。

    而该银行在此之前的两个月,也就是从9月份开始就已经向每位用户发送了邮件进行告知,但是相当多的华人也许误以为是银行的广告又或者是由于语言问题而忽略了这个比较重要的通知,因此,错过了更新个人信息的最后期限,银行账户自然而然就被封锁了,如果想要解冻则必须尽快前往银行进行个人信息的完善。

    不仅仅是Bankia银行,近几年来,西班牙的各大银行都开始陆陆续续进入到信息化管理,再加上为了防止“灰色”收入:例如洗“黑钱”与偷税漏税等经济犯罪问题!所以他们对客户信息的要求比以往要高很多,这一点是为了更好地进行网络监控,这就是为什么需要客户出具相关的工作合同、有效居留等等。例如在2014年底2015年初期间,ING网络银行也实施了大规模的信息化改革,而由于使用该银行的华人不多,因此并没有太多的华人受到影响,而不少西班牙人由于没有及时前往银行更新个人信息而最终被冻结了账户。

    而冻结账户更不是因为华人洗钱而专门制定的一项针对华人的措施,所以,如果目前银行账户被冻结的华人不用太担心,请带着自己的有效证件前往开户行进行信息更新,尤其需要携带上最后三个月的工资单,而个体经营者则需要提供最后一个季度的季度税单。

   网络与朋友圈里流传的Bankia银行破产什么都是造谣诽谤信息!从2012年开始,西班牙央行已经入股60%的危机基金进入该银行,所以该银行现在可以说是一家国有银行,但是,央行并不参与Bankia的内部管理,并且在经济好转之后逐步撤出股份,该银行将重新私有化。

    Bankia银行的“冻结账户”事件,许多在该银行开户的留学生受到影响。

    不少留学生在西班牙期间只有一个银行账户,而那些在Bankia开户的学生们一旦被冻结了账户,那就意味着他们的经济完全被封锁。更糟糕的是,眼看着圣诞节就在眼前了,有的人正打算出门旅行,有的人忙着朋友聚会,正是需要用钱的时候,在这个节骨眼上银行“突如其来”的这个举动让很多人措手不及!有的甚至因Bankia的“突发事件”取消出游玩的计划!

   为了调查此事、西班牙一些华人今天还特意去一趟Bankia银行解了情况。银行工作人员告知:所有银行被冻结的人都可以叫银行开一张证明,证明你的账号被他们冻结了。因为按照法律规定,银行冻结你账户是需要提早两个月通知你补材料的,只有在你不配合(2个月内没去补材料)的情况下才可以冻结。

    如果这次银行没有任何通知就冻结,是不合法的。如果有人因此造成损失,是可以向银行索赔的,因此被冻结的华人朋友应及时向银行索取账户被冻结盗证明。并通知需要在该账户扣费的单位,如:保险局、电话公司、财政局等,寻求其他缴费方式,以免因为无法在该账户扣费造成滞纳金等不良后果。

银行账户被冻结的大部分原因和措施见西班牙语版本说明:
(2010年10月出台的反洗钱法Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.有直接关系)
A pesar de que el plazo que las entidades bancarias tenían para identificar a sus clientes, todavía vemos como surgen problemas de bloqueo de cuentas debido a la falta de documentación. Este proceso de identificación de los titulares de las cuentas bancarias comenzó hace ya más de seis años tras la publicación de la Ley 10/2010 Antiblanqueo de Capitales el 28 de Abril de 2010. Así que, has de estar alerta por si tu entidad te solicita documentación que todavía no tiene. 

Es posible que hayamos leído en muchas ocasiones que nuestra cuenta bancaria podría ser bloqueada si no nos identificamos como titulares. Con el objetivo de prevevenir posibles blanqueos de capitales, y, aunque esta Ley fue publicada hace 6 años, las entidades financieras están tratando de completar la identificación de sus clientes

 

¿Qué nos dice la Ley 10/2010 Antiblanqueo de capitales?
 
La presente Ley tiene por objeto la protección de la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad económica mediante el establecimiento de obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
¿Que documentos tengo que presentar para evitar el bloqueo de mi cuenta bancaria?

Si no quieres que tu banco realice el bloqueo de tu cuenta bancaria será necesaria la presentación de una serie de documentos que tu banco te solicitará, que pueden ser los siguientes,

Documento indentificativo: DNI, NIE, Pasaporte... La presentación de este documento será necesario para cualquier cliente
 
Declaración de la Actividad Económica (DAE): se trata de un documento que ha ser ser rellenado y firmado por el cliente donde se recogerá parte de su actividad económica.
 
Documento que acredite la actividad económica o profesional: en función del tipo de cliente  que seas o actividad que realices, puede ser que tu banco solicite alguno de los siguientes documentos con el fin de no bloquear tu cuenta bancaria
Recibo de nómina actual (con una antigüedad máxima de 3 meses
Certificado de relación laboral emitido por el empleador
Certificado de haberes, pensió o subsidio
Declaración de IRPF del último ejercicio
Contrato laboral vigente
Declaración del Ceso de Obligados Tributados (modelo 036)
Acta de actividad en Hacienda (Licencia Fiscal)
última declaración trimestral o anual del IVA o de retenciones de IRPF
último recibo del colegio profesional
Recibo de la Seguridad Social en el régimen de autónomos (antigüedad máxima 3 años)
Se calcula que estos últimos documentos únicamente serán solicitados a un 5% de los clientes.

¿Cómo evito que el bloqueo de mi cuenta bancaria?

Los pasos que has de realizar para evitar que el banco bloquee tu cuenta son muy sencillos: presentar la documentación que te solicita.

¿Cómo puedes presentar la información? Algunos bancos están solicitando la presencia en las sucursales de sus clientes para digitalizar el DNI y que completen los documentos necesarios. Pero, también muchos bancos están dando la posibilidad de enviar la documentación solicitada por internet en un apartado específico de su web.

¿Qué consecuencias tendrá el bloqueo de mi cuenta bancaria?

Si a pesar de los avisos que están realizando los bancos en los últimos meses a sus clientes, no nos identificamos como titulares ni presentamos la documentación que nos solicita, ¿qué consecuencias puedo tener?

Si no has presentado la documentación solicitada el banco pasará al bloqueo de tu cuenta bancaria. Cuando tu cuenta se bloquea, el dinero que tienes en ella pasa a quedar totalmente congelado, es decir, no puedes disponer de él.

Tampoco podrás contratar nuevos productos ni servicios financieros y, además se verá afectada tu operativa diaria como ingresos, transferencias, pagos de recibos, retirada de efectivo... Es decir, si tu cuenta queda bloqueada no podrás realizar ninguna operación con tu dinero ni disponer de él. 

¿Se podrá recuperar el dinero de las cuentas bloqueadas?

 
Una vez me han bloqueado la cuenta ¿qué puedo hacer?
 
El bloqueo de la cuenta será automático, es decir, si el banco no tiene tu información tu cuenta quedará bloqueada. Se acordó con el Sepblac (Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención de Capitales e Infracciones Monterias) que se podrá actuar con un poco de flexibilidad con aquellas personas que no hubiesen llegado a tiempo a la presentación de los documentos y contarán con un pequeño margen de tiempo. 
 

(责任编辑/陈卫)

    

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